A análise do mercado de neobancos, as tendências e o tamanho da indústria crescerão com um CAGR de 52,9% até 2034

Market Research Future Insights:

O mercado de Neobanking está experimentando um crescimento exponencial, revolucionando o cenário bancário tradicional por meio de soluções totalmente digitais e centradas no cliente. O mercado foi avaliado em US $ 153,97 bilhões em 2024 e está projetado para crescer de US $ 235,43 bilhões em 2025 para impressionantes US $ 10.754,12 bilhões em 2034, registrando um CAGR impressionante de 52,9% durante o período de previsão (2025-2034).

Os neobancos - também conhecidos como bancos apenas digitais - oferecem serviços como contas de poupança, transferências de dinheiro, ferramentas de orçamento e empréstimos por meio de aplicativos móveis e plataformas da web sem a necessidade de agências físicas. Seus baixos custos operacionais, interfaces intuitivas, integração rápida e personalização baseada em IA são os principais fatores que contribuem para sua adoção explosiva, especialmente entre a geração do milênio com experiência em tecnologia, trabalhadores da economia de gig e pequenas empresas.

Principais participantes do mercado neobanking:

O ecossistema global de neobanking é dinâmico e está em rápida expansão, apresentando tanto startups de fintech autônomas quanto ofertas digitais de bancos estabelecidos. Os principais participantes incluem:

• Chime Financial Inc. (EUA)
• Revolut Ltd. (REINO UNIDO)
• N26 GmbH (Alemanha)
• Monzo Bank Ltd. (REINO UNIDO)
• Varo Bank, N.A. (EUA)
• Tinkoff Bank (Rússia)
• WeBank (China)
• NuBank (Brasil)

Esses players estão se concentrando em oferecer experiências digitais perfeitas, aprimorando a inclusão financeira e aproveitando tecnologias avançadas como inteligência artificial, APIs bancárias abertas e finanças incorporadas para oferecer serviços bancários personalizados e em tempo real.

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Segmentação de mercado:

O mercado de neobanking é segmentado por tipo de conta, tipo de serviço, usuário final e região.

• Por tipo de conta:
• Contas comerciais
• Contas de poupança

As contas empresariais estão a ganhar força, especialmente entre as PME e os freelancers que procuram ferramentas de gestão financeira de baixo custo e em tempo real.

• Por tipo de serviço:
• Pagamentos & Transferências de dinheiro
• Empréstimos
• Banca móvel
• Investimentos & Poupança

Os serviços de pagamentos e de transferência de dinheiro dominam, impulsionados pela procura de transacções transfronteiriças rápidas e seguras.

• Por utilizador final:
• Particulares
• Empresas

Os utilizadores pessoais lideram a quota de mercado, impulsionados pela crescente adoção entre os jovens demográficos e os que procuram alternativas aos bancos tradicionais.

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Análise regional:

O mercado de neobanking está se expandindo globalmente, com desenvolvimentos importantes em todas as regiões:

• A América do Norte continua a ser um mercado dominante devido à forte infraestrutura fintech, ao apoio regulamentar e à disponibilidade dos consumidores para adotar soluções bancárias exclusivamente digitais.
• A Europa segue de perto, com mercados maduros como o Reino Unido e a Alemanha a promoverem neobancos líderes, ajudados pelos regulamentos PSD2 que incentivam a banca aberta.
• Prevê-se quea Ásia-Pacífico seja a região de crescimento mais rápido, impulsionada pela adoção da banca móvel, pelo aumento dos investimentos em fintech e pelas enormes populações sem conta bancária em países como a Índia, a Indonésia e as Filipinas.
• A América Latina está a assistir a um boom da banca digital, liderado por neobancos como o NuBank, que oferecem produtos financeiros acessíveis a comunidades carenciadas.

Tendências do setor:

O sector da neobancária está a evoluir rapidamente, influenciado pela inovação tecnológica e pela alteração das expectativas dos clientes:

• Banca alimentada por IA: Utilização de IA para deteção de fraudes, chatbots e informações financeiras personalizadas.
• Integração bancária aberta: A partilha de dados sem falhas entre instituições financeiras está a permitir serviços financeiros personalizados.
• Finanças incorporadas: Os neobancos estão a incorporar os seus serviços em aplicações de terceiros, oferecendo banking-as-a-service (BaaS).
• Integração de criptografia: Alguns neobancos agora oferecem carteiras de criptografia, negociação e produtos de crédito apoiados por criptografia.
• Neobancos ecológicos e éticos: Um número crescente de bancos digitais centra-se na sustentabilidade e nas finanças éticas.

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