A análise do mercado bancário digital, as tendências e o tamanho da indústria crescerão com um CAGR de 8,56% até 2035

Market Research Future Insights:

O Digital Banking Market está pronto para um crescimento robusto à medida que as instituições financeiras aceleram suas jornadas de transformação digital. O mercado foi avaliado em US $ 16,81 bilhões em 2023 e está projetado para crescer de US $ 18,24 bilhões em 2024 para US $ 45 bilhões em 2035, registrando uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 8,56% durante o período de previsão (2025-2035).

O aumento na demanda por serviços bancários sem contato, serviços financeiros móveis em primeiro lugar e experiências digitais simplificadas está impulsionando a adoção de plataformas de banco digital. O aumento da penetração da Internet, o uso de smartphones e o aumento de consumidores experientes em tecnologia estão levando os bancos tradicionais e as empresas de fintech a adotar modelos bancários totalmente digitais.

Principais participantes do mercado bancário digital:

O Digital Banking Market apresenta uma forte concorrência entre os jogadores orientados para a tecnologia e as instituições bancárias estabelecidas com o objetivo de aumentar sua presença digital. Os principais participantes do mercado incluem:

• Oracle Corporation
• Temenos AG
• Finastra
• FIS (Fidelity National Information Services)
• nCino
• Tata Consultancy Services (TCS)
• Appway AG
• Backbase

Por exemplo, a Temenos continua a expandir as suas plataformas bancárias digitais nativas da nuvem, enquanto a Finastra e a FIS estão a melhorar as capacidades bancárias de base para apoiar as estratégias de prioridade digital a nível mundial.

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Segmentação do mercado:

O mercado bancário digital é segmentado com base no componente, tipo, modelo de implantação, usuário final e região.

• Por Componente:
• Soluções (Pagamentos Digitais, Empréstimos Digitais, Banca Móvel, etc.)
• Serviços (Consultoria, Integração, Manutenção de suporte &)
• Por tipo:
• Banca digital de retalho
• Banca digital de empresas

A bancadigital de retalho detém a maior quota, com os clientes a procurarem acesso 24/7 a serviços bancários e experiências personalizadas.

• Por modelo de implantação:
• On-Premise
• Na nuvem

As soluções bancárias digitais baseadas na nuvem estão a ganhar força devido à sua escalabilidade, segurança e custos operacionais reduzidos.

• Por utilizador final:
• Bancos
• Empresas Fintech
• Cooperativas de crédito
• Outros

As empresas Fintech e os bancos desafiantes são os principais motores da inovação, enquanto os bancos tradicionais estão a digitalizar-se rapidamente para se manterem competitivos.

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Análise regional:

Regionalmente, o mercado de banco digital é segmentado na América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico e resto do mundo.

• A América do Norte domina o mercado, apoiada por altas taxas de adoção digital e grandes fornecedores de tecnologia.
• A Europa segue com uma forte estrutura regulatória (PSD2, GDPR) que promove a inovação em bancos abertos.
• Espera-se quea Ásia-Pacífico registe o crescimento mais rápido, impulsionado por uma economia digital em expansão na Índia, China e Sudeste Asiático e pelo aumento de neobancos e super aplicações.

Tendências do sector:

As principais tendências que moldam o cenário dos bancos digitais incluem:

• Banca alimentada por IA: Dos chatbots à deteção de fraudes, a IA está a melhorar a automatização e a personalização na banca digital.
• Ecossistemas bancários abertos: As APIs estão a permitir que os programadores de terceiros criem novos serviços, aumentando a escolha do cliente.
• Autenticação biométrica: A segurança reforçada através do reconhecimento facial, de impressões digitais e de voz está a aumentar a confiança dos utilizadores.
• Bancos exclusivamente digitais: Os neobancos estão a perturbar os modelos tradicionais com experiências sem descontinuidades e centradas nos dispositivos móveis.
• Infraestrutura nativa da nuvem: Os bancos estão a mudar para plataformas na nuvem para obter agilidade, velocidade e eficiência de custos.

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