O mercado da banca digital vai registar um crescimento significativo devido ao aumento da adoção de telemóveis e ao aumento dos estilos de vida digitais do trabalho à distância &

Âmbito do mercado da banca digital Visão geral do &

Com base no relatório SNS Insider, o Mercado Bancário Digital atingiu um valor de 18,94 mil milhões de dólares em 2022 e prevê-se que cresça a uma CAGR de 12,1% entre 2023 e 2030, atingindo finalmente uma avaliação de 47,24 mil milhões de dólares em 2030.

A banca digital, também conhecida como banca em linha ou banca eletrónica, é um serviço financeiro revolucionário que tira partido da tecnologia digital para proporcionar aos clientes um acesso conveniente e seguro às suas necessidades bancárias sem necessidade de interação física. Esta abordagem inovadora transformou o panorama bancário tradicional ao oferecer uma vasta gama de serviços financeiros através de canais digitais, como sítios Web, aplicações móveis e outras plataformas electrónicas.

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Análise de mercado

Nos últimos anos, o cenário dos serviços bancários e financeiros passou por uma profunda transformação devido ao advento das tecnologias digitais. Essa mudança deu origem ao mercado de banco digital, que está experimentando um crescimento notável impulsionado por uma confluência de fatores. A proliferação de smartphones e a crescente acessibilidade à Internet de alta velocidade conduziram a um aumento da adoção de telemóveis. Esta tendência abriu caminho a soluções bancárias digitais que proporcionam aos clientes um acesso sem problemas às suas contas, transacções e serviços em movimento, sem necessidade de visitas físicas a sucursais físicas. A banca digital utiliza a análise avançada de dados para obter informações sobre o comportamento, as preferências e os padrões financeiros dos clientes. Ao analisar estes dados, os bancos podem adaptar os seus serviços às necessidades individuais, criar estratégias de marketing direccionadas e identificar potenciais oportunidades de upselling ou cross-selling.

Os principais participantes incluídos no relatório são:

- ACI Worldwide
- Microsoft Corporation
- Fiserv
- Tata Consultancy Services
- Cor Financial Solutions Ltd
- Oracle Corporation
- Temenos Group AG
- Rockall Technologies
- EdgeVerve Systems Limited
- Outros

Impacto da recessão

A resposta do mercado bancário digital a uma recessão é complexa, apresentando desafios e oportunidades. Embora a mudança no comportamento do consumidor possa impulsionar uma maior adoção de serviços bancários digitais, as empresas de fintech devem navegar pelas incertezas financeiras e preocupações com a segurança. Os bancos tradicionais, por outro lado, podem acelerar a sua transformação digital para se manterem competitivos. A dimensão do impacto depende, em última análise, da gravidade e da duração da recessão, bem como da capacidade do sector para se adaptar rapidamente à evolução do panorama económico.

Análise da segmentação

O panorama do mercado bancário digital está a sofrer uma profunda transformação e os segmentos de Serviços Informáticos e Pagamentos estão a liderar o processo. Através do seu foco na literacia financeira e em soluções de pagamento de ponta, estes segmentos estão a remodelar as expectativas dos clientes e a desafiar as normas bancárias tradicionais. À medida que estes segmentos continuam a evoluir, o futuro da banca digital promete um ecossistema bancário mais informado, capacitado e tecnologicamente avançado.

A segmentação do mercado e as subsegmentações incluídas são:

Por tipo:
- Serviços informativos
- Serviços transaccionais
- Serviços de comunicação

Por software:
- Software personalizado
- Software padrão

Por tipo de banco:
- Banca de retalho
- Banca de Empresas
- Banca de investimento

Por tipo de serviço:
- Pagamentos
- Serviços de processamento
- Gestão de canais de clientes &
- Gestão de património
- Outros

Análise da situação regional &

A América do Norte é pioneira no mercado bancário digital, impulsionada pela presença de gigantes tecnológicos e um alto nível de conhecimento tecnológico do consumidor. O ecossistema fintech bem estabelecido da região, juntamente com uma estrutura regulatória robusta, criou um ambiente propício à inovação. A região da Ásia-Pacífico caracteriza-se pela sua rápida transformação digital, alimentada por uma grande população de consumidores digitalmente nativos e por um aumento da adoção de smartphones. Em países como a China e a Índia, onde a infraestrutura bancária tradicional não está tão profundamente enraizada, a banca digital deu um salto em frente, com os consumidores a adoptarem diretamente soluções bancárias móveis.

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Conclusão

O futuro do mercado está repleto de potencial e inovação. Da personalização orientada por IA à integração de blockchain, o setor financeiro está pronto para uma revolução que promete experiências aprimoradas ao cliente, inclusão financeira expandida e maior segurança. À medida que a tecnologia continua a avançar e as expectativas dos clientes evoluem, a banca digital permanecerá na vanguarda da modelação do panorama dos serviços financeiros nos próximos anos.

Perguntas mais frequentes

Q1) Qual é a perspetiva projectada para o crescimento do mercado da banca digital?

Resp: O mercado global crescerá a um CAGR de 12,1% entre 2023 e 2030, alcançando uma avaliação de US $ 47,24 bilhões em 2030.

Q2) Quais são os principais fatores que influenciam o mercado de banco digital?

Resp: A convergência da inovação tecnológica, a mudança nas preferências do cliente, o suporte regulatório e a necessidade de operações bancárias mais eficientes estão impulsionando o setor de banco digital a novos patamares.

Q3) Quem são os principais intervenientes no mercado da banca digital?

Resp: ACI Worldwide, Fiserv, Inc., Tata Consultancy Services, Microsoft Corporation, Cor Financial Solutions Ltd, Oracle Corporation, Temenos Group AG, Rockall Technologies, EdgeVerve Systems Limited.

Índice - Principais pontos-chave

1. Introdução
2. Metodologia de investigação
3. Dinâmica do mercado
4. Análise de Impacto
4.1. Análise do impacto da COVID-19
4.2. Impacto da guerra entre a Ucrânia e a Rússia
4.3. Impacto da atual recessão nas principais economias
5. Análise da cadeia de valor
6. Modelo das 5 Forças de Porter
7. Análise PEST
8. Segmentação do mercado bancário digital, por tipo
9. Segmentação do mercado bancário digital, por software
10. Segmentação do mercado bancário digital, por tipo de banco
11. Segmentação do mercado bancário digital, por tipo de serviço
12. Análise regional
13. Perfis de empresas
14. Cenário competitivo
15. Conclusão

Sobre nós:

A SNS Insider é uma das principais agências de consultoria e estudos de mercado que domina a indústria de estudos de mercado a nível global. O objetivo da nossa empresa é dar aos clientes o conhecimento de que necessitam para funcionar em circunstâncias em mudança. A fim de lhe fornecer dados de mercado actuais e precisos, percepções dos consumidores e opiniões para que possa tomar decisões com confiança, utilizamos uma variedade de técnicas, incluindo inquéritos, conversas em vídeo e grupos de discussão em todo o mundo.

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