Mercado de pagamentos digitais projetado para atingir US $ 287,56 bilhões a um CAGR de 14,83% até 2030

Pesquisa de Mercado Insights Futuros

De acordo com a análise de insights futuros da pesquisa de mercado, espera-se que o mercado global de pagamentos digitais registre um CAGR de 14,83% de 2022 a 2030 e mantenha um valor de mais de US $ 287,56 bilhões até 2030.

O motor que alimenta a expansão do mercado é o aumento das preferências de pagamento em tempo real entre os consumidores em todo o mundo. A Índia registrou 25,6 bilhões de transações em tempo real em 2020, um aumento de 70% em relação a 2019, de acordo com dados divulgados pela McKinsey & Company. Esse aumento acentuado no uso de pagamentos em tempo real no país pode estar ligado à crescente popularidade das carteiras móveis. Para obter uma vantagem competitiva, os provedores de serviços de comércio eletrônico estão se afastando das soluções convencionais de cartão de crédito e financiamento ao consumidor e em direção a estratégias de engajamento do cliente que aproveitam os pagamentos digitais. As carteiras digitais e os pontos de venda provavelmente tiveram o crescimento mais rápido do mercado após a adoção do pagamento móvel.

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As tendências do mercado incluem tecnologias de código NFC (Near Field Communication) e Quick Response (QR). Transferências diretas entre contas, pré-pagas ou bancárias, são possíveis com uma carteira digital. O pagamento no ponto de venda é feito no balcão de checkout. Muitas empresas investiram recentemente na oferta de NFC através de cartões, permitindo a transferência imediata de fundos de contas pré-pagas. Essas diversas opções de pagamento estão alimentando a ascensão do mercado de pagamentos digitais.

Escopo do Relatório do Mercado de Pagamentos Digitais:

Principais Players

Alguns dos principais players do mercado são PayPal, FIS, Global Payments, Mastercard, Fiserv, ACI Worldwide, JPMorgan Chase, Square, 2Checkout, agora Verifone, OpenWay Group e Apple Inc.

Segmentação de Mercado

O mercado global de pagamentos digitais foi segmentado em solução, modo de pagamento, implantação, tamanho da empresa e usuário final.

Com base na solução, o mercado de pagamentos digitais foi segmentado em gerenciamento de risco de transação, interface de programa de aplicativos, gateway de pagamento, segurança de pagamento e gerenciamento de fraudes, processamento de pagamentos e outros. O segmento de processamento de pagamentos teve uma participação de destaque em 2021. Os varejistas estão adotando soluções de processamento de pagamentos para oferecer aos clientes experiências de checkout impecáveis devido ao crescente desejo de compras on-line em todo o mundo. Por outro lado, o segmento de gateway de pagamento foi o segmento de crescimento mais rápido durante o período de previsão. Como eles tornam os pagamentos convenientes, as soluções de gateway de pagamento estão em demanda entre os varejistas.

Com base no modo de pagamento, o mercado foi segmentado em carteiras digitais, cartões bancários, net banking, moedas digitais, ponto de venda e outros. O ponto de venda teve uma participação importante em 2021 no mercado de pagamentos digitais. As lojas de varejo executam transações usando sistemas de ponto de venda. Os benefícios desses sistemas incluem alternativas de checkout rápido, uma experiência personalizada do cliente e uma variedade de métodos de pagamento. Por outro lado, o banco líquido foi o segmento de crescimento mais rápido durante o período de previsão. As vantagens do Net Banking, como o aumento da eficiência do tempo, a simplicidade e o rastreamento de atividades, estão entre as principais causas que impulsionam a expansão do segmento.

Com base no tipo de implantação, o mercado foi segmentado em on-premise e cloud. O segmento on-premise teve participação de destaque em 2021 no mercado de pagamentos digitais. A implantação de pagamento digital no local oferece às empresas controle total sobre seus sistemas e aplicativos, que sua equipe de TI pode gerenciar. Além disso, uma das principais causas que influenciam a demanda das empresas por soluções on-premise é o aumento dos golpes financeiros durante a COVID-19.Epidemia. Por outro lado, a categoria de nuvem foi o segmento que mais cresceu. Um dos principais elementos que promovem o crescimento do segmento é a implementação contínua de iniciativas de cidades inteligentes, que também está sendo acompanhada por um aumento no número de pontos de venda.

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O mercado foi segmentado com base no tipo de empresa: pequenas e médias empresas e grandes empresas. O segmento de grandes empresas teve participação de destaque em 2021 no mercado de pagamentos digitais. Para que seus consumidores possam fazer compras mantendo o distanciamento social, as grandes lojas de varejo estão cada vez mais em busca de opções de pagamento digital. Além disso, as médias e grandes empresas foram os segmentos que mais cresceram. Devido à despesa, propensão a erros e ineficiência dos sistemas de faturamento baseados em papel, as pequenas e médias empresas estão mudando para o faturamento digital.

Com base nos usuários finais, o mercado foi segmentado em bancos, serviços financeiros, seguros, varejo e comércio eletrônico, saúde, viagens e hospitalidade, transporte e logística, mídia e entretenimento e outras verticais. Bancos, serviços financeiros e seguros tiveram uma participação de destaque em 2021 no mercado de pagamentos digitais. Os bancos são incentivados a adotar soluções de pagamento digital pelo aumento da demanda por remessas digitais para transações domésticas e internacionais. Além disso, o varejo e o e-commerce foram o segmento que mais cresceu. Um dos principais impulsionadores do crescimento do segmento é a crescente adoção de soluções de pagamento baseadas em dispositivos móveis pelos consumidores para pagamentos de varejo.

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Análise Regional

A Ásia-Pacífico dominou o mercado de pagamentos digitais em 2021. A adoção de pagamentos móveis e carteiras digitais é provavelmente maior na APAC em comparação com outras regiões. Devido à crescente penetração de smartphones na China e na Índia, ambas com grandes populações, o mercado de pagamentos digitais tem grandes perspectivas. Após a desmonetização em 2016, a Índia voltou-se para pagamentos móveis e carteiras digitais. Espera-se que a receita gerada pelo mercado de pagamentos digitais aumente no próximo ano graças a iniciativas do governo indiano, como a Digital India. Espera-se que mais de 50% das transações on-line chinesas sejam financiadas pelo gigante do comércio eletrônico Alibaba Ltd.

Espera-se que a América do Norte registre um crescimento lucrativo no mercado de pagamentos digitais. O mercado regional ganha com elementos como a crescente adoção de parquímetros inteligentes e os avanços tecnológicos. Por exemplo, o provedor de serviços de instalações EasyPark e o fornecedor de soluções de estacionamento ParkMobile anunciaram sua aliança em julho de 2020. A antiga empresa oferecia opções de pagamento sem contato em toda a cidade de Vancouver graças a essa parceria. Além disso, a demanda por soluções de pagamento digital está sendo impulsionada pelo aumento das vitrines nos Estados Unidos.

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